Mini ghid de investiții în Bitcoin și alte criptomonede

Diferența dintre succes și pierdere este dată de modul în care înveți să alegi cea mai bună investiție în criptomonede, precum și să tranzacționezi criptomonede fără a deține neapărat activele de bază, la fel ca în cazul CFD-urilor pentru mărfuri, indici sau perechi valutare.

Care sunt principalele caracteristici ale Monedelor Virtuale?

Pentru a tranzacționa cu succes trebuie să înțelegi cât mai multe despre cum funcționează domeniul în care vrei să investești. Pe scurt, principalele caracteristici ale criptomonedelor sunt:

• Descentralizarea - Monedele clasice aflate în circulație sunt controlate de un guvern centralizat, prin urmare, crearea acestora poate fi reglementată de o terță parte. În schimb, crearea de monede virtuale și tranzacțiile cu acestea se realizează în cadrul unei rețele descentralizate de tipul "peer-to-peer", numită Blockchain. Este vorba de un sistem monetar în care toate tranzacțiile sunt înregistrate și validate nu de o bancă sau instituție într-un registru central, ci de către toți participanții la rețea în același timp. În felul acesta se elimină riscul de fraudă, de asimetrie a informației, de erori, viteza de procesare este mult mai mare, iar costurile sunt aproape eliminate.

• Digitalizarea - Când vine vorba de monede virtuale, totul este digital. Monedele virtuale/ digitale sunt stocate online în portofele digitale și transferate tot digital în portofelele digitale ale altor persoane.

• Open Source – Monedele virtuale sunt de obicei cu sursă deschisă (open source). Aceasta înseamnă că dezvoltatorii pot crea API-uri fără să plătească o taxă și oricine poate folosi rețeaua sau se poate alătura acesteia.

• Criptate – Monedele virtuale folosesc un sistem de criptare pentru a controla crearea de monede și pentru a verifica tranzacțiile.

• Pot fi „minate”- generate electronic prin algoritmi.

• Disponibilitate - Transferurile Bitcoin sau, în general, de monede virtuale nu sunt condiționate de zilele săptămânii sau de sărbători, fiind posibil să transferi bani 24 de ore pe zi, 7 zile pe săptămână. Tranzacțiile sunt aprobate, practic, la fiecare 10 minute.

• Costuri scăzute - În prezent, Bitcoin (BTC) este considerată o potențială alternativă mai ieftină pentru transferul de bani, în special pentru sume mai mari. Acest lucru se datorează lipsei intermedierii din partea băncilor.

Cum tranzacționezi monede virtuale?

Tranzacționarea Bitcoin sau a altor criptomonede, precum Ethereum, Stellar, Dogecoin sau Polkadot, are la bază aceleași principii:

Metoda 1: Minarea

Prima modalitate de obținere a propriilor monede Bitcoin a fost prin mining, minare. În momentul în care un miner validează o tranzacție, aceasta este adaugată la registrul fiecărei entități participante la sistem. Pentru treaba pe care o fac, minerii primesc drept răsplata Bitcoin. În 2009, fiecare „block minat” aducea o ”recompensă” de 50 BTC celor care reușeau să găsească „soluțiile” algoritmului.

Oricine poate fi miner. Pentru asta trebuie să pună la dispoziție propriul calculator și propria electricitate. Validarea se realizează prin rezolvarea unor algoritmi, găsirea cheii unor algoritmi. Practic, o rețea de actori independenți este încurajată economic, plătită pentru a menține legitimitatea istoricului tranzacțiilor. Cu alte cuvinte, criptomonedele sunt oferite drept răsplată oricui este dispus să ajute la menținerea securității rețelei.

Metoda 2: Cumpărarea

Poți, de asemenea, să îți faci un cont anonim de monede virtuale și să cumperi astfel dreptul de proprietate asupra monedelor virtuale printr-un exchange. Cu toate acestea, riscurile acestei metode sunt destul de mari.

În primul rând, atunci când deschizi o tranzacție în piața monedelor virtuale, fondurile nu se află în contul tău, ci în contul exchange-ului. Din păcate, chiar și în istoria scurtă a monedelor virtuale, am fost deja martorii unor exemple spectaculoase de burse de monede virtuale care s-au închis într-o singură zi, dispărând împreună cu fondurile investitorilor (Mt Gox). Există, de asemenea, exemple de tranzacții cu monede virtuale care au fost exploatate de hackeri (Bithumb).

În al doilea rând, dacă ne pierdem numele de utilizator și parola, sau dacă cineva ne fură contul, vom pierde monedele virtuale în mod irevocabil, fără posibilitatea de a cere ajutor. Nu există niciun loc unde să putem recupera datele pierdute sau monedele BTC furate.

Metoda 3: Tranzacționarea CFD-urilor care au la bază Bitcoin – mai multă siguranță

O altă metodă, este aceea de a tranzacționa Bitcoin sau alte criptomonede, folosind „contractele pentru diferență”, așa-numitele CFD-uri.

CFD-urile îți permit să iei o poziție (cumpărare sau vânzare) care are la bază valoarea Bitcoin și să anticipezi dacă aceasta o să crească sau o să scadă. Fiind vorba de un produs derivat, tu nu deții activul de bază Bitcoin sau Polkadot sau alta monedă virtuală, ci, pur și simplu, speculezi mișcările prețului, însă ai în plus niște facilități unice pe care tranzacționarea clasică nu ți le oferă: pozibilitatea de short-selling (vânzare în lipsă) care îți permite să speculezi și valorifici și scăderile nu numai creșterile, și efectul de levier care îți permite să mobilizezi doar un anumit procent din valoarea tranzacției și nu întreaga sumă.

De exemplu, dacă estimezi că prețul Bitcoin o să scadă, atunci o să activezi o poziție de sell sau short (vânzare în lipsă), urmând să răscumperi mai târziu la un preț mai mic și să marchezi diferența de preț ca profit. Dacă estimezi că prețul Bitcoin sau al altei criptomonede o să crească, atunci o să activezi o poziție de buy sau long (cumpărare), urmând să vinzi mai târziu la un preț mai mare, marcând de asemenea diferența de preț ca profit

Mai mult decât atât, presupunem că ai achiziționat Bitcoin și prețul începe brusc să scadă. Nu te panica, ai posibilitatea să te protejezi împotriva acestei scăderi tot prin posibilitatea de short-selling – deschizi o poziție de vânzare de volum egal cu volumul de monedă cumpărată, care va evolua simultan cu pozițiile de cumpărare, înghețând astfel rezultatul tranzacției. Astfel, indiferent în ce direcție se duce prețul, portofoliul tău nu va înregistra variații atâta timp cât ai simultan deschise poziții de volum egal și în direcții opuse. După ce trec scăderile și prețul se reînscrie pe trend ascendent, poți închide pozițiile de short și tranzacțiile tale își vor relua cursul inițial. Această tehnică se numește Hedging, una dintre cele mai cunoscute metode de acoperire a riscului.

Cum îți protejezi investițiile în criptomonede?

Deși nu putem vorbi de o „rețetă” sigură în domeniul investițiilor, există totuși câteva subterfugii pe care traderii cu experiență le folosesc pentru a înregistra cât mai multe câștiguri și cât mai puține pierderi:

• Atenție la platformă! Investitorii în criptomonede CFD au nevoie de o platformă de tranzacționare care să aibă integrate instrumente de administrare a riscului - ordine de tip SL (stop loss) și TP (take profit).

Stop loss (SL) - Acesta este un ordin care protejează, folosit de investitori pentru a limita riscul în tranzacționare. Ordinul SL reprezintă o comandă dată de către investitor platformei de tranzacționare care spune că, dacă prețul atinge un anumit nivel stabilit în prealabil de investitor, atunci platforma trebuie să închidă automat tranzacția, chiar dacă investitorul nu este conectat la platforma de tranzacționare. Deci ordinul de SL este un ordin de limitare automată a pierderii, o metoda extrem de eficientă de protejare împotriva pierderilor.

TP (take profit) - Un ordin similar cu cel de Stop Loss, doar că este folosit pentru marcarea automată profiturilor la un nivel de preț stabilit de investitor.

• Ordinul în așteptare! Dacă vrei să deschizi o poziție la un anumit nivel de preț, însă nu ești sigur că vei reuși să monitorizezi piața și să fii în piață fix în acel moment pentru a iniția un ordin manual, poți plasa un ordin în așteptare. Adică poți da platformei comanda să deschidă automat, în lipsa ta, un ordin, daca prețul atinge un anumit nivel X. Astfel, ordinul în așteptare se va activa automat odată ce prețul atinge nivelul specificat. Există patru tipuri diferite de ordine în așteptare: “Sell Limit”, “Sell Stop”, “Buy Limit” și “Buy Stop”. Ordinele ”Limit” vor deschide o tranzacție în direcția opusă a mișcării de preț, în timp ce ordinele ”Stop” vor deschide o tranzacție în direcția mișcării prețului.

• Alege o monedă virtuală puternică! Pe lângă CFD-ul standard care are la bază cotația unei monede virtuale în raport cu dolarul american, poți tranzacționa oricare altă monedă virtuală în raport cu Bitcoin sau Ethereum. Dacă consideri că EOS se bucură de perspective mai bune decât ETH, poți deschide o poziție long pe CFD-ul care are la bază EOSETH.

• Diversificare! Traderii experimentați recomandă diversificarea portofoliului pentru atenuarea riscurilor. Spre exemplu, XTB România, oferă 14 Crypto CFD, printre care se numără deja „clasicele” Bitcoin și Ethereum, dar și altele precum Litecoin, Ripple, Stellar, Dogecoin și Polkadot.

• Hedging! Cu ajutorul CFD-urilor, investitorii își pot îngheța tranzacțiile deja existente pentru a se feri de fluctuațiile nedorite ale pieței. O modalitate foarte bună de a limita riscul de pierdere este reprezentată de operațiunile de hedging, strategie de investiții care vizează limitarea impactului negativ al schimbării prețurilor, de exemplu, la Bitcoin sau acțiuni, prin deschiderea unei poziții opuse, de vânzare în lipsă, pe instrumentele derivate. Spre deosebire de majoritatea tehnicilor de investiții, hedging-ul nu presupune obținerea de profit, ci limitarea pierderilor.