BCR a înregistrat un profit net de 1.110,8 milioane de lei (225,1 milioane de euro) în S1 2023, în creștere cu 6,6% față de 1.042,1 milioane de lei (210,7 milioane de euro) în S1 2022, datorită unei performanțe operaționale îmbunătățite, susținută de un volum mai mare de afaceri cu clienții.

Rezultatul operațional s-a îmbunătățit cu 20,6% până la 1,529,7 milioane de lei (310,1 milioane de euro) în S1 2023, de la 1,268,1 milioane de lei (256,4 milioane de euro) în S1 2022, pe fondul unor venituri operaționale mai mari, parțial compensate de cheltuieli operaționale mai ridicate.

Venitul net din dobânzi a crescut cu 29,9% până la 1.770,1 milioane de lei (358,8 milioane de euro) în S1 2023, de la 1.362,5 milioane de lei (275,5 milioane de euro) în S1 2022, determinat de un volum mai mare de business împreună cu dobânzi mai mari pe piața monetară.

Digitalizare accelerată

BCR a ajuns la 2,19 milioane de utilizatori ai ecosistemului digital George (internet banking și mobile banking), dintre care 1,74 milioane sunt utilizatori activi ai aplicației George mobile cu o creștere de 15,5% an pe an.

Startup-ul theCoRD.ai pregătește extinderea internațională în 10 țări

71% din totalul produselor BCR pentru persoane fizice (deschidere de cont curent, credite ipotecare și de consum, cont de economii, depozite, asigurări și produse investiționale) sunt acordate pe flux 100% digital. Peste 50% din totalul rambursărilor anticipate se realizează pe flux 100% digital, direct în George.

Aproximativ 140.000 de companii sunt înrolate în George pentru afaceri, ecosistemul digital unic în România, care asigură o ofertă integrată de Digital Onboarding, Digital Overdraft și Multiprofile (proces simplu prin care utilizatorul care are cont personal și business George folosește aceeași platformă pentru a se autentifica). În S1 2023, peste 60% dintre clienții eligibili și-au deschis relația cu banca prin Digital Onboarding, iar aproape 80% dintre liniile de credit standard pentru clienții microîntreprinderi au fost acordate prin Digital Overdraft.

Peste 110 milioane de tranzacții cu plăți digitale în transportul public s-au înregistrat, în ultimii cinci ani, dintre care peste 25 milioane numai în S1 2023, în creștere cu 38% față de aceeași perioadă a anului trecut. BCR a implementat soluția de plată contactless în 17 orașe din România, inclusiv București.

Rezultatele InnovX-BCR

InnovX-BCR, programul dedicat afacerilor din tehnologie, a ajuns la 171 companii accelerate, din 2.160 de aplicanți la program, odată cu finalizarea bootcamp-ului dedicat cohortei de STARTUPS 2023. În T2 2023, strategiile de scalare internațională ale InnovX-BCR au generat parteneriate strategice cu trei dintre cele mai dezvoltate economii democratice - SUA, UK și Japonia. Am organizat cea mai mare delegație de startup-uri din Europa la Select USA, cu nouă alumni InnovX-BCR și peste 40 de antreprenori români și din CEE. De asemenea, un număr semnificativ de femei din domeniul tehnologiei din InnovX-BCR au fost selectate pentru a se alătura Cohortei SGWIT (Select Global Women in Tech) din 2023. La London Tech Week, delegația noastră a inclus 20 de persoane, printre care șapte startup-uri și scaleup-uri, și două fonduri emergente de venture capital din programele Scaleups și Investors Bootcamp ale InnovX-BCR.

5% din magazinele online din România folosesc roboți de automatizare. Ce...

În activitatea de creditare retail, BCR a acordat credite noi pentru persoane fizice și microîntreprinderi de 3,7 miliarde de lei în S1 2023. Atât stocul de credite ipotecare standard (Casa Mea) acordate în moneda locală, cât și stocul de credite de consum negarantate (inclusiv carduri de credit și descoperit de cont) au crescut cu aproximativ 5% an pe an.

În activitatea de creditare corporate, BCR a aprobat credite noi pentru companii în valoare de 5,3 miliarde de lei în S1 2023, dintre care aproximativ 30% sunt destinate investițiilor.

Portofoliul de finanțări acordate clienților BCR Leasing se ridică la o valoare de 3,8 miliarde de lei (770 milioane de euro), cu o creștere de 32% a finanțărilor noi în S1 2023. Cu aproximativ 11.000 de clienți și o strategie de susținere a electromobilității, prin soluții de finanțare care încurajează achiziția de autoturisme electrice și hibrid, BCR Leasing a înregistrat o creștere de 41% în S1 2023 pe segmentul de finanțări verzi, comparativ cu aceeași perioadă a anului trecut.

În S1 2023, BCR Social Finance a finanțat peste 780 de microîntreprinderi și ONG-uri, susținând peste 2.250 de locuri de muncă. În plus, în primele șase luni ale anului, BCR Social Finance IFN S.A. a acordat 55 de credite StudyUP pentru formare continuă prin cursuri universitare, de masterat, doctorat sau specializare, susținând educația pe tot parcursul de viață.

Capitalizare și finanțare

Rata de solvabilitate a BCR (doar banca) în conformitate cu reglementările privind cerințele de capital (CRR), s-a situat la nivelul de 23,4% în mai 2023, semnificativ peste cerinţele Băncii Naţionale a României. De asemenea, Rata capitalului de Rang 1+2 de 22,8% (Grup BCR, după capitalizarea profitului) în decembrie 2022 reflectă clar puternicele poziţii de capital şi finanţare ale BCR.

Creditele și avansurile nete acordate clienților au crescut marginal cu 0,4% până la 55.568,6 milioane de lei (11.195,4 milioane de euro) la data de 30 iunie 2023 de la 55.328,5 milioane de lei (11.178,6 milioane de euro) la data de 31 decembrie 2022, susținute de ambele segmente retail și corporate.

Depozitele de la clienți au crescut cu 4,2% până la 78.744,9 milioane de lei (15.864,8 milioane de euro) la data de 30 iunie 2023 de la 75.588,5 milioane de lei (15.271,9 milioane de euro) la data de 31 decembrie 2022, susținute atât de creșterea depozitelor retail, cât și a celor corporate.

Sustenabilitate

BCR a debutat cu succes pe piața internațională de capital cu o emisiune de euroobligațiuni verzi în valoare de 700 de milioane de euro. Această emisiune de obligațiuni este considerată o premieră pe piața financiar-bancară din România, fiind cea mai mare emisiune de obligațiuni corporative din țară și una dintre cele mai diversificate tranzacții din punct de vedere al distribuției de investitori la nivel european.

De asemenea, banca a acordat peste 40 milioane de lei (8 milioane de euro) în finanțări verzi (energii regenerabile, eficiență energetică și clădiri verzi), acordate exclusiv clienților corporate în S1 2023.